В Госдуме принят новый закон, который позволяет Росфинмониторингу отслеживать все денежные транзакции граждан. Теперь любые переводы, будь то через Систему быстрых платежей или по QR-коду, будут доступны для контроля, пишет канал "ВЗО ProДеньги".
Быстрое принятие и причины
Депутаты уверены, что этот шаг положительно скажется на борьбе с отмыванием денег и финансированием запрещенных организаций. Закон был принят в рекордные сроки — сразу во втором и третьем чтениях, что свидетельствует о поддержке инициативы со стороны правительства. Президент уже подписал документ.
Прозрачность операций и безопасность
Согласно новому закону, все финансовые операции, вне зависимости от их размера, подлежат контролю со стороны государственных структур без уведомления граждан. Это означает, что информация о переводах будет доступна для Росфинмониторинга, который будет делать выводы о возможных нарушениях. Специалисты подчеркивают, что нормальным гражданам, которые не совершают подозрительных транзакций, беспокоиться не о чем. Наоборот, нововведение направлено на защиту населения от финансовых преступлений.
Изменения в банковской системе
Еще одним новшеством стало требование о предоставлении номера ИНН для открытия счетов. Банки теперь будут запрашивать эту информацию самостоятельно в ФНС, и это касается как новых, так и уже существующих счетов. Также стоит отметить, что проверки переводов будут проводить не банки, а финразведка, что, по мнению экспертов, повысит прозрачность системы и снизит количество сомнительных операций.
Ранее информация о подозрительных переводах поступала в Росфинмониторинг только после обращения банка. Теперь информация будет передаваться сразу, что ускорит процесс выявления возможных правонарушений. Генеральный директор Ассоциации развития финансовой грамотности Эльман Мехтиев отметил, что такое решение позволит финразведке работать эффективнее и быстрее.
