Банки могут временами блокировать переводы, включая операции между собственными счетами клиентов. Однако в таких ситуациях не стоит паниковать и пытаться быстро исправить ситуацию с помощью повторной отправки платежа или распределения суммы. Подобные действия могут восприниматься как сигналы риска и вызвать более тщательные проверки по всем счетам и операциям.
Почему перевод может быть заблокирован?
Следует учитывать, что блокировка касается не конкретного человека или его средств, а операций, которые имеют признаки теневой деятельности или мошенничества. Бывает, что банк задерживает платежи из-за автоматических проверок в соответствии с законом, а также подозрений на аномальную активность.
Что делать дальше?
Сроки проверки могут варьироваться: технические проверки часто занимают от нескольких часов до двух дней, тогда как процедуры финансового мониторинга могут длиться несколько рабочих дней. Рекомендуется в этот период избегать новых операций, которые могут вызвать подозрения.
Что делать в случае отказа?
Если банк все же отказал в проведении перевода, важно запросить официальный письменный ответ с деталями причин отказа. В дальнейшем можно обратиться в суд. Если права клиента были нарушены, суд может обязать банк разблокировать счета и даже компенсировать причиненные неудобства. В некоторых случаях возможна даже компенсация морального вреда, однако подобные суммы присуждают не всегда.
