Криптовалютный сектор демонстрирует разнообразие сигналов: наряду с тревожными новостями, появляются и перспективные тенденции. В частности, наблюдаются первые шаги к отмене ограничений, вводимых 161-ФЗ.
Сложности схемы "треугольника"
Около половины информации, собранной Центральным Банком в рамках 161-ФЗ, связана с участниками мошеннической схемы, известной как "треугольник". В ее основе лежит обман, при котором злоумышленник предоставляет жертве реквизиты продавца криптовалюты вместо безопасного адреса. В результате обманутый трейдер передает свои активы мошеннику, полагая, что совершает обычную сделку.
Пострадавшая сторона теряет деньги, тогда как мошенник получает незаконную прибыль. Трейдер, который продал криптовалюту, зарабатывает, но рискует оказаться под следствием по 161-ФЗ, так как на его счет поступают средства, полученные преступным путем.
Классификация участников схемы
Участников мошеннических схем можно разделить на две категории:
- Осознанные дропы: Люди, которые сознательно передают свои банковские реквизиты мошенникам за вознаграждение, сталкиваются с серьезными последствиями, включая возможное уголовное преследование.
- Неосознанные дропы: Это те, кто получает украденные деньги, не подозревая об их истинном происхождении. В таком случае возможно получение амнистии, если удастся доказать непричастность к преступлению и вернуть украденные средства законному владельцу.
Медленный процесс снятия блокировок
Сегодня существует практика возврата ущерба пострадавшим. Однако процесс снятия блокировок по 161-ФЗ остается удивительно медленным — иногда это занимает годы. Часто не проводится различий между "осознанными" и "неосознанными" участниками, и все оказываются в одинаковом положении.
Одним из решений может стать ускорение процесса разблокировки счетов для тех, кто стал жертвой мошенников и невольно получил похищенные средства.
