В наши дни больше не достаточно просто сохранить свои средства в банке. Может понадобиться подтвердить, что ваши финансы заработаны честно, чтобы получить доступ к ним. Такое неожиданное развитие событий пережил один клиент Сбербанка, и его история вызывает вопросы: как вы можете быть уверены, что завтра сможете снять свои деньги?
Как началась история?
Когда клиент пришёл закрыть депозит, он столкнулся с полным отказом от выдачи наличных. Банк потребовал документы, подтверждающие законное происхождение средств. Суд подтвердил, что права банка в данной ситуации обоснованы. В 2018 году Верховный Суд РФ подчеркивал: если вкладчик не может доказать легитимность своих средств, ему могут отказать в выдаче наличных.В этом конкретном случае мужчине пообещали вернуть сумму депозитов, проценты и неустойку, но банк заблокировал выдачу значительной суммы, что привело к конфликту.
Причины решения банка
- Клиент пожелал снять свыше 50 миллионов рублей, которые были переводом из другого банка.
- Сбер заподозрил, что сделка может быть связана с отмыванием незаконных доходов, и запросил объяснения.
- Ответ клиента оказался неубедительным: вместо чётких документов он представил смутный договор с неизвестной компанией.
Банк не изменил своё решение, поскольку не имел уверенности в законности операций. Вместо выдачи наличных ему предложили вернуть деньги на исходный счёт.
Поддержка суда
Судебные инстанции встали на сторону Сбербанка, подчеркнув следующие моменты:
- Банк имеет право требовать документы о происхождении средств.
- Предоставленные бумаги не подтвердили легальность транзакций.
- Сомнительные деньги, хранящиеся на вкладе, не теряют своего статуса.
В итоге банку не были начислены штрафы за блокировку, а проценты по вкладу мужчина получил, но наличные так и не забрал — он лишь перевёл деньги на другой счёт.
