Банки усилят контроль за частыми переводами: что нужно знать

Недавно в интервью агентству "Прайм" Александр Хаминский, руководитель Центра правопорядка в Москве и Подмосковье, рассказал о том, какие банковские операции могут вызвать подозрения. В современных реалиях, когда финансовые мошенничества становятся все более изощренными, учреждения применяют более жесткий контроль для защиты клиентов и предотвращения незаконных действий.

Подозрительные операции

В список операций, на которые учреждения обращают повышенное внимание, вошли следующие:

• частые переводы средств на карты различным получателям;
• ситуации, когда ново поступившие деньги сразу же переводятся другим лицам.

Кроме того, настороженность банка может вызвать осуществление сделок на крупные суммы без объяснения источников дохода, а также транзакции в локациях, где клиент обычно не проводит финансовые операции.

Действия банка

Если банк обнаружит подозрительные активности, он способен не только заблокировать перевод, но и запросить у клиента дополнительные сведения или документы для объяснения. Хаминский подчеркивает, что эти меры направлены на соблюдение правил по противодействию легализации доходов, полученных противоправным путем.

Как подготовиться

Для того чтобы избежать неприятных ситуаций, клиентам рекомендуется:

• перед проведением крупных транзакций обеспечить наличие документов, подтверждающих источник дохода;
• информировать банк о предстоящих нестандартных операциях, чтобы минимизировать риск блокировки.

Обеспечение прозрачности своих финансовых операций поможет не только избежать вопросов от банка, но и защитит от возможных погрешностей в будущем.