С 1 сентября 2025 года банки в России получили возможность устанавливать ограничения на выдачу наличных до 50 тысяч рублей за период в два дня. Это правило вводится в случае, если финансовые учреждения заподозрят, что операция может быть связана с незаконной деятельностью.
Причины для подозрений: когда банки поднимают тревогу
Каждый банк обладает своим списком признаков, по которым операции могут быть классифицированы как «сомнительные». Вот некоторые из ключевых факторов, вызывающих подозрения:
- Снятие наличных после оформления кредита: частые случаи, когда мужчины и женщины, попадая под давление мошенников, быстро снимают деньги сразу после получения займа.
- Резкое увеличение лимита: если клиент неожиданно запрашивает большую сумму наличных, это может вызвать вопросы у сотрудников.
- Крупные переводы со сторонних банков: переводы свыше 200 тысяч рублей по системе СБП также становятся поводом для проверки.
- Досрочное закрытие вкладов: клиенты, которые снимают крупные суммы с вкладов, могут быть отмечены как рискованные.
Как избежать подозрений при снятии наличных
Чтобы избежать неприятных ситуаций с банковскими проверками, важно заранее продумать свои действия. Ключевыми факторами являются:
- Постепенность операций: если предполагается снятие крупной суммы, лучше разбить ее на меньшие части или обратиться в кассу банка.
- Не допускать громких разговоров: обсуждение финансовых вопросов по телефону в момент снятия может привлечь нежелательное внимание банковских сотрудников.
- Назначение перевода: не забывайте заполнять поле "назначение перевода" в мобильных приложениях — это поможет снизить риск подозрений.
Борьба с мошенниками: новые меры в действии
По словам высокопоставленных чиновников, с начала осени вводятся новые ограничения, направленные на борьбу с финансовыми преступлениями. Ожидаются следующие меры:
- «Периоды охлаждения»: это время, в течение которого операции по выдаче кредитов могут блокироваться для дополнительной проверки.
- Назначение доверенных лиц: пользователи получат возможность назначать доверенных людей для подтверждения операций и получения наличных.
Таким образом, внедряя подобные меры, государственные структуры и банки стремятся создать систему, способную эффективно противостоять аферистам, хотя иногда это может значительно усложнить жизнь обычным клиентам.
